鹿児島市のファイナンシャルプランナー(FP)「M・Mプランニング」です。住宅ローン・教育資金等のご相談を承っています。

主なアドバイス内容

・固定費の見直し

・ふるさと納税など国のお得な制度

・計画的な貯金、積立方法のご相談

こんな人におすすめ

・収入より支出が多く、毎月赤字で困っている。

・なかなか貯蓄ができなくて困っている。

・ある程度の預貯金ができているが、低金利の今投資に回した方がいいのか考えている。

・家計簿診断をしてほしい

主なアドバイス内容

・ライフイベントによる必要な保障額の算出

・お子様の出産に合わせた保険の相談

・加入中の保険の見直しの相談

こんな人におすすめ

・現在加入中の保険が本当に必要なのかを知りたい。

・保険料を少しでも安くして、浮いたお金を資産運用に回したい。

・そもそも保険は必要なのか、分からない。

・更新型の保険で、次の更新で保険料が上がっていくので迷っている。

主なアドバイス内容

・目標から逆算したプラン設計

・NISA等を含めた資産形成方法の相談

・メリットデメリットを比較した最適な資産形成方法の提案

こんな人におすすめ

・将来のために資産運用を始めたいがどんな商品がいいのか分からない。

・NISAを始めようと思っているが、よくわからない。

・老後資金を貯めたいが、預貯金では増えないのでどんな商品がいいのか迷う。

主なアドバイス内容

・無理のない住宅購入予算の算出

・住宅ローンがどの程度組めるのか

・住宅ローンに合わせたライフプラン設計

こんな人におすすめ

・これから住宅ローンを組むのだが、返していけるか心配。

・無理のない返済計画を立てたい。

・少しずつ金利が上昇しているので、今のままの住宅ローンでいいのか悩む。

主なアドバイス内容

・教育資金の必要金額とその対策の相談

・子供の教育資金準備に関して

・教育ローン、奨学金に関して

・NISA・iDeCoの組み方の相談

こんな人におすすめ

・子どものために教育資金を貯めたいが、どのように貯めていけば分からない。

・子どもの大学進学費用が足りない。奨学金を借りようか悩んでいる。

主なアドバイス内容

・老後資金の必要金額とその対策の相談

・老後資金準備に関して

・NISA・iDeCoの組み方の相談

こんな人におすすめ

・老後は年金で生活できるか心配。

・65歳までにいくら貯蓄しておけば安心なのか教えてほしい。

・今から老後資金を貯めたいが、どのような商品があっているのか知りたい。

主なアドバイス内容

・生前贈与や相続対策の相談

・相続手続きの流れ

・遺産分割の際に注意すべきポイント

・相続人や相続財産の調査方法

こんな人におすすめ

・相続税がかかるのかを知りたい。

・もし相続税対策が必要であれば教えてほしい。後々、兄弟姉妹で揉めたくない。